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《中国金融》|金融创新支持新兴工业集群生长

  • 产品时间:2022-09-06 01:50
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简要描述:作者|涂永红 李胜男「中国人民大学财政金融学院」 完善多条理资本市场多措并举拓展融资渠道。推进多条理融资渠道建设加速战略性新兴工业集群内金融机构及相关中介服务机构的引进为集群提供专门化、特色化服务。 在继续发挥银行信贷主渠道作用的同时高度重视资本市场的融资和资产设置作用扩大集群中上市企业数量和融资规模,加速工业集群的资本形成和积累。...

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本文摘要:作者|涂永红 李胜男「中国人民大学财政金融学院」 完善多条理资本市场多措并举拓展融资渠道。推进多条理融资渠道建设加速战略性新兴工业集群内金融机构及相关中介服务机构的引进为集群提供专门化、特色化服务。 在继续发挥银行信贷主渠道作用的同时高度重视资本市场的融资和资产设置作用扩大集群中上市企业数量和融资规模,加速工业集群的资本形成和积累。

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作者|涂永红 李胜男「中国人民大学财政金融学院」

完善多条理资本市场多措并举拓展融资渠道。推进多条理融资渠道建设加速战略性新兴工业集群内金融机构及相关中介服务机构的引进为集群提供专门化、特色化服务。

在继续发挥银行信贷主渠道作用的同时高度重视资本市场的融资和资产设置作用扩大集群中上市企业数量和融资规模,加速工业集群的资本形成和积累。调整债券市场结构适当放宽战略性新兴工业准入尺度推进中小企业荟萃债和高收益债的刊行为谋划绩效好、发展速度快的战略性新兴工业中小企业提供债券融资便利。

健全相关执法法例和羁系体系完善风险投资退出机制扩大专业化投资规模提升风险投资效率推动集群生长历程中技术创新链与资金链的对接充实发挥风险投资对战略性新兴工业的培育和凝聚作用。

金融支持战略性新兴工业集群现状和特征

主导融资模式与新兴工业集群金融需求不匹配。银行主导的间接融资模式存在天然缺陷与战略性新兴工业集群形成阶段的金融需求不匹配制约了新兴工业集群的生长壮大。商业银行的资金主要泉源于住民存款具有期限短、风险容忍度低的特点。

当前我国战略性新兴工业集群尚处于形成生长阶段整体风险较高超出了银行的风险蒙受能力难以获得富足的信贷资金支持。战略性新兴工业企业的焦点竞争力是知识产权和人力资源具有轻资产特点难以提供银行信贷所需的担保品信贷可获得性差。银行在治理信息差池称风险时更注重企业的信用记载、财政报表等“硬信息”因缺乏有效的知识产权评估机制客观上容易忽视商誉、专利等“软信息”导致银行信贷对高技术工业具有较大的排挤性。

银行业集中度较高国有银行偏爱国有企业和大项目金融产物与服务创新缺乏有效激励趋同化谋划降低了银行对新兴工业的支持效率在工业集群最具活力的创新型中小企业面临较大的融资约束。

运用金融科技增强金融创新念头和能力。鼎力大举生长金融科技为金融支持战略性新兴工业集群提供新动能、新手段。

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运用大数据和区块链技术记载、跟踪、更新知识产权的所有权和产权链构筑“大数据+区块链+知识产权”的融资担保体系实现企业、集群与专利局、科技部与银行、金融机构的信息对接降低信息差池称解决知识产权评估难、转换难问题。建设战略性新兴工业集群信息共享平台整合“供应链+信息流+资金流”打破企业、机构宁静台间的信息孤岛推动信息在集群内的通报和积累有助于集群创新和资金流转的风险控制为基于龙头企业的供应链金融缔造条件。打造包容审慎的金融羁系体系通过“沙盒羁系”勉励金融创新注重事中和事后羁系为金融机构提供战略性新兴工业集群适配金融产物松绑。

第四次技术革命和新冠肺炎疫情加速了全球工业链重构推动战略性新兴工业集群生长是我国经济高质量生长、稳固工业链供应链、海内国际双循环相互促进的须要条件。

适应战略性新兴工业跨领域、迭代快、集群化生长特点需要进一步深化金融供应侧革新创新金融产物和金融模式围绕重点工业链和龙头企业多措并举拓宽融资渠道增强金融科技赋能作用协同财政政策支持构建具有良好适配性且有利于促进技术、人才、资本集群化的金融支持体系为我国工业迈向全球价值链中高端提供金融加速器。

勉励金融创新的制度和政策情况有待完善。为满足战略性新兴工业集群生长的需求金融机构需要在信用评估、担保制度、风险控制等方面举行创新但受金融羁系和政策情况的制约金融创新的针对性和创新力度不足。

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首先金融创新失败容忍度低银行提供适配金融产物的动力不足。在严格的微观审慎和宏观审慎羁系制度下金融机构的风险容忍度较低尤其是风险资本指标、贷款人坏账终身追责等制度攻击了银行提供适配金融产物的努力性。金融羁系差异化小一定水平上抑制了中小银行的创新意愿。

分业羁系框架下客观上存在金融羁系政策协调难题难以实时有效地支持跨市场、跨机构的融合性金融业务和产物创新削弱了金融机构服务战略性新兴工业的能力。其次知识产权评估、生意业务市场不蓬勃知识产权转让渠道不畅。知识产权是战略性新兴工业集群中多数企业的焦点资产具有较强的专业性和时效性“科技+金融”复合型人才稀缺、评估机构较少导致知识产权评估难度大评估质量和可信度较差。

知识产权质押挂号、查询流程繁琐市场生意业务规模较小知识产权流动性和变现能力较差客观上增加了知识产权的融资风险造成绝大多数金融机构对知识产权质押贷款望而止步。最后扶持战略性新兴工业集群生长的相关政策协调性较弱风险分摊机制不健全。政府引导基金存在国企路径依赖、“求大求全”和“撒胡椒面”问题治理运营中政策性目的与市场化需求脱节缺乏与当地工业政策、财税政策的协调统筹。

税收优惠政策偏重较。


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